I KID sono sottoposti a revisione una volta all'anno. Si prega di consultare e utilizzare l'ultima versione disponibile sul nostro sito internet (www.baloise-life.com/kid). Nel caso in cui il KID o il sito internet non sia disponibile, potete contattarci al seguente indirizzo mail: priips@baloise.lu.

* Prodotto multi-opzione con una o più opzioni di investimento che consentono di considerare il prodotto come un prodotto finanziario che promuove caratteristiche ambientali o sociali ai sensi dell'articolo 8 della SFDR.
Il prodotto può qualificarsi come prodotto finanziario ai sensi dell'articolo 8 solo se (i) investe in almeno un'opzione di investimento qualificata come articolo 8 o articolo 9 e (ii) almeno una di queste opzioni di investimento viene mantenuta durante il periodo di detenzione del prodotto assicurativo.

SOFT & HARD CLOSE 

La Soft Close è un termine utilizzato quando il fondo è chiuso a nuove sottoscrizioni, almeno fino a nuovo avviso. La Soft Close ha lo scopo di limitare le sottoscrizioni pur rimanendo aperto a nuove sottoscrizioni effettuate nell'ambito dei pagamenti previsti.  

La Hard Close si ha invece quando il fondo è chiuso sia alle sottoscrizioni sia ai pagamenti programmati. 

In generale, i fondi colpiti da Soft Close o Hard Close sono fondi azionari che hanno come scopo l'investimento in società a piccola e media capitalizzazione. La chiusura protegge le partecipazioni dei sottoscrittori.  

ETF 

Un fondo negoziato in borsa (ETF) è un tipo di titolo che comprende un insieme di titoli, come le azioni, che spesso seguono un indice sottostante, anche se possono investire in qualsiasi tipologia di settori industriali o utilizzare varie strategie. Gli ETF sono per molti versi simili ai fondi comuni di investimento; tuttavia, sono quotati in borsa e le azioni dell'ETF vengono scambiate durante la giornata proprio come le azioni ordinarie. I fondi ETF possono essere denominati in più valute. 

SFDR

La normativa europea relativa all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (il “Regolamento SFDR”) impone obblighi di trasparenza su qualsiasi prodotto finanziario che (i) promuova caratteristiche ambientali o sociali o (ii) abbia un obiettivo di investimento sostenibile.

Si applica agli “operatori del mercato finanziario”, come le compagnie di assicurazione che offrono prodotti di investimento assicurativi.

In altre parole, gli operatori del mercato finanziario devono fornire informazioni trasparenti sulla misura in cui tengono conto dei criteri di sostenibilità nei loro investimenti.

Ai sensi del Regolamento SFDR, i prodotti finanziari devono essere classificati in 3 categorie distinte a seconda del loro livello di sostenibilità: i prodotti conformi all’articolo 6, all’articolo 8 oppure all’articolo 9 del predetto Regolamento.

• Articolo 6: si tratta della categoria residuale dei prodotti finanziari che non promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali e che non hanno un obiettivo di investimento sostenibile e, dunque, non soddisfano la definizione degli articoli 8 e 9.

• Articolo 8: si tratta di prodotti finanziari che promuovono, tra l’altro, caratteristiche ambientali e/o sociali (o una loro combinazione), a condizione che le società in cui vengono effettuati gli investimenti applichino anche pratiche di buona governance.

• Articolo 9: si tratta di prodotti finanziari che perseguono un obiettivo di investimento sostenibile.