Dokumenty zawierające kluczowe informacje (KID) są poddawane przeglądowi raz w roku. Prosimy o zapoznanie się z najnowszą wersją dostępną na naszej stronie internetowej (www.baloise-life.com/kid). W przypadku, gdy Dokument zawierający kluczowe informacje (KID) lub strona internetowa są niedostępne, prosimy o kontakt pod adresem: priips@baloise.lu.
| KID | Product name | SFDR Category |
|---|---|---|
| KID | ProFolio | Article 8* |
* Produkt wieloopcyjny z co najmniej jedną opcją inwestycyjną, która pozwala uznać produkt za produkt finansowy promujący cechy środowiskowe lub społeczne w rozumieniu art. 8 SFDR.
Produkt może być zakwalifikowany jako produkt finansowy w rozumieniu art. 8 tylko wtedy, gdy (i) inwestuje w co najmniej jedną opcję inwestycyjną zakwalifikowaną jako art. 8 lub art. 9 oraz (ii) co najmniej jedna z tych opcji inwestycyjnych jest zachowana w okresie posiadania produktu ubezpieczeniowego.
SFDR
Europejskie rozporzadzenie w sprawie ujawniania informacji dotyczacych zrównowazonego fi nansowania („Sustainable Finance Disclosure Regulation” lub „SFDR” lub „Rozporzadzenie o ujawnianiu informacji”) nakłada wymogi dotyczace przejrzystosci na kazdy produkt fi nansowy, który promuje cechy srodowiskowe lub społeczne lub ma zrównowazony cel inwestycyjny.
Dotyczy ono „uczestników rynku fi nansowego”, takich jak zakład ubezpieczen oferujacy produkty inwestycyjne oparte na ubezpieczeniach.
Innymi słowy, uczestnicy rynku fi nansowego musza dostarczac przejrzystych informacji na temat zakresu, w jakim uwzgledniaja kryteria zrównowazonego rozwoju w swoich inwestycjach.
Zgodnie z rozporzadzeniem o ujawnianiu informacji produkty fi nansowe klasyfi kuje sie w 3 odrebnych kategoriach w zaleznosci od ich poziomu zrównowazenia: produkty z art. 6, produkty z art. 8, produkty z art. 9.
- Artykuł 6: produkty fi nansowe, które niepromujace cech srodowiskowych i/lub społecznych i niemajace zrównowazonego celu inwestycyjnego oraz niespełniajace defi nicji art. 8 i 9.
- Artykuł 8: produkty fi nansowe promujace, oprócz innych cech, cechy srodowiskowe i/ lub społeczne lub kombinacje tych cech, pod warunkiem, ze spółki, w których dokonywane sa inwestycje, stosuja praktyki dobrego zarzadzania.
- Artykuł 9: produkty fi nansowe, realizujace zrównowazony cel inwestycyjny.