Os Documento de Informação Fundamental (DIF) são revistos anualmente. Por favor consulte e utilize a última versão disponível no nosso website (www.baloise-life.com/kid). Em caso de indisponibilidade do DIF ou do website, queira por favor contactar-nos através do seguinte endereço: priips@baloise.lu.

* Produto multi-opções com uma ou mais opções de investimento que permitem que o produto seja considerado como um produto financeiro que promove características ambientais ou sociais na acepção do artigo 8º do regulamento SFDR.
O produto só pode ser qualificado como um produto financeiro na acepção do artigo 8º, se (i) investir em pelo menos uma opção de investimento qualificada como artigo 8º ou artigo 9º, e (ii) pelo menos uma destas opções de investimento for mantida durante o período de detenção do produto de seguro.

SOFT and HARD CLOSE

O termo “soft close” é utilizado quando o fundo está fechado a novas subscrições, até surgirem novas instruções. Este mecanismo destina-se a limitar o número de subscrições, no entanto o fundo permanece aberto a subscrições com pagamentos planeados. 
Por sua vez, o termo “Hard close” aplica-se quando o fundo está fechado a subscrições e pagamentos planeados. De forma geral, o “soft close” ou “hard close” são aplicados em fundos de ações investidos em empresas de baixa e média capitalização. O fecho do fundo protege os interesses dos participantes. 

ETF

Um fundo negociado em bolsa (ETF) é um tipo de activo que envolve um conjunto de títulos - tais como acções - que frequentemente segue um índice subjacente. Existe também a possibilidade de investir num número diversificado de sectores industriais ou ainda a utilização de várias estratégias. Os ETFs são, em certa medida, semelhantes aos fundos de investimento, no entanto os primeiros são cotados em bolsas de valores e negociados em acções ETF ao longo do dia. Os fundos ETF podem ser transaccionados em múltiplas moedas.

SFDR

O regulamento europeu de divulgação de finanças sustentáveis (“Regulamento de divulgação de finanças sustentáveis”, “Regulamento de Divulgação” ou ainda “Sustainable Finance Disclosure Regulation – SFDR” na sua versão inglesa) impõe requisitos de transparência a qualquer produto financeiro que promova características ambientais ou sociais ou que tenha um objetivo de investimento sustentável.

Aplica-se aos “intervenientes no mercado financeiro”, como uma companhia de seguros que oferece produtos de investimento baseados em seguros.

Por outras palavras, os intervenientes no mercado financeiro têm de fornecer informações transparentes sobre a medida em que têm em conta critérios de sustentabilidade no seu investimento.

Ao abrigo do Regulamento de Divulgação, os produtos financeiros serão classifi cados em 3 categorias distintas em função dos seus níveis de sustentabilidade: produtos do Artigo 6, do Artigo 8 e do Artigo 9.

• Artigo 6: produtos financeiros que não promovam características ambientais e/ou sociais e que não tenham um objetivo de investimento sustentável e que não correspondam à defi nição dos artigos 8 e 9.
• Artigo 8: produtos financeiros que promovam, entre outras características, características ambientais e/ou sociais ou uma combinação dessas características, desde que as empresas em que os investimentos são feitos apliquem boas práticas de governação.
• Artigo 9: produtos financeiros que prosseguem um objetivo de investimento sustentável.